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悅·錢包凈值型理財產品2021年第2季度暨半年度報告
發布時間:2021-07-21 09:00:00

、產品基本情況

產品名稱

“海西·源泉”悅·錢包凈值型理財產品

產品編碼

YQBJZLC

全國銀行業理財信息登記系統登記編碼

C1082318000095

發行方式

公募

產品類型

固定收益類-非保本浮動收益開放式凈值型

報告期末產品存續份額

2,805,308,674.59份

報告期末產品資產凈值

2,805,308,674.59元

報告期內業績比較基準

中國人民銀行七天通知存款利率1.35%+【0.65%】

管理人

泉州銀行股份有限公司

托管人

南京銀行股份有限公司

二、產品收益表現

報告期內,本理財產品七日年化收益率區間2.8721%3.2057%,算術平均值為2.98372%,同期產品業績比較基準為中國人民銀行七天通知存款利率1.35%+0.65%=2.00%。

 

 

 

三、投資組合情況

(一)報告期末資產組合情況

報告期末,本產品直接或間接投資于銀行存款、同業存單、債券及買入返售等資產,具體的資產類型以及投資比例詳見下表:

資產類型

資產規模(萬元)

占比

現金及銀行存款

14,917.76

5.32%

政策性金融債

76,524.57

27.27%

商業性金融債

172,255.59

61.38%

公司債券

16,930.36

6.03%

合計

280,628.27

100%

其中,前十大持倉資產明細如下表所示:

序號

資產名稱

資產規模(萬元)

占凈資產比例

1

18農發08

20,354.97

7.26%

2

21工商銀行永續債01

20,050.92

7.15%

3

21交通銀行永續債

20,046.72

7.15%

4

17江西銀行二級02

20,000.07

7.13%

5

19長安銀行二級01

19,734.09

7.03%

6

18富邦華一二級01

19,585.20

6.98%

7

18泰隆商行二級

18,603.34

6.63%

8

20中武R1

16,930.36

6.04%

9

19進出03

16,171.97

5.76%

10

現金及銀行存款

14,917.76

5.32%

(二)報告期末杠桿融資情況

項目

金額(萬元)

杠桿水平

報告期末債券回購融資本金

0.00

100.03%

報告期末本產品杠桿水平為100.03%,即產品總資產未超過凈資產規模的140%,符合產品協議對杠桿比例的要求。

報告期末前十大投資者情況

序號

類別

持有份額(萬份)

占總份額比例

1

自然人

8,623.81

3.07%

2

自然人

6,567.48

2.34%

3

自然人

3,428.17

1.22%

4

自然人

2,580.13

0.92%

5

自然人

2,143.40

0.76%

6

自然人

1,873.16

0.67%

7

自然人

1,312.29

0.47%

8

法人

1,270.11

0.45%

9

法人

1,264.55

0.45%

10

自然人

1,258.94

0.45%

(四)報告期末投資組合的流動性風險分析

流動性風險是指在產品存續期內如果投資者產生流動性需求,可能面臨產品不能隨時變現、持有期與資金需求日不匹配的流動性風險,并可能使投資者喪失其他投資機會。

在產品的流動性方面,上述資產組合中現金及銀行存款、同業存單、政策性金融債等具有高流動性資產的投資占比為32.58%,為產品帶來平穩收益的同時提供較強的流動性保障。

為防范流動性風險,本理財產品管理人通過對國內外宏觀經濟形勢、市場利率走勢以及債券市場資金供求情況的綜合分析預測債券市場利率走勢,合理安排所投資產期限,持續根據市場變化情況做好投資安排,盡可能降低產品流動性風險,有效保障理財持有人利益。

報告期內,本理財產品管理人嚴格遵守相關法律法規以及產品銷售協議,對理財產品組合資產的流動性風險進行管理,報告期內未發生流動性風險。

四、投資賬戶信息

賬戶類型

賬戶編號

賬戶名稱

托管賬戶

01560124670000292

泉州銀行股份有限公司

 

泉州銀行股份有限公司

2021年7月21日

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